Méthodologie d'impact

Ensemble, nous avons le pouvoir de changer les choses.

Caravel s’engage pour assurer financièrement votre avenir et protéger l'environnement dans lequel nous vivrons demain. Découvrez pourquoi nous le faisons, et comment nous nous y prenons.
Qui souhaiterait prendre sa retraite dans un monde devenu invivable à cause de la surexploitation des énergies fossiles et du dérèglement climatique ?

Le monde de la finance a un rôle majeur à jouer dans la lutte contre le réchauffement climatique.

Le simple fait d’avoir de l’épargne de côté nous donne une responsabilité mais surtout un immense pouvoir d’action.
une urgence
Relever le défi environnemental
Les missions qu’affronte notre monde ne peuvent pas être attaquées par des demi-mesures. Le secteur financier a ce rôle essentiel à jouer pour atteindre les objectifs ambitieux visant à assurer la transition écologique.
UN OBJECTIF
Financer sainement votre futur
Aligner votre intérêt financier avec l’urgence climatique est un cercle vertueux pour votre qualité de vie future. Concrètement, vos investissements visent un impact positif tout en recherchant un rendement financier sain à long terme.
UNE CONVICTION
Apporter de la transparence
Une transparence au maximum signifie savoir exactement où l'argent est investi et ce à quoi il sert. La transparence fait progresser notre responsabilité à tous, tout en promouvant une nouvelle façon de travailler dans le secteur financier.

Notre méthodologie d’impact

Notre méthodologie va au delà des labels et des traditionnels critères ESG qui ne suffisent pas. Nous l’enrichissons de critères sur la taxonomie Européenne, la réglementation SFDR, doublée d’une analyse directement au niveau des entreprises.
Cette méthodologie nous a permis d’analyser 1130 fonds pour finir par n’en pré-sélectionner que 45, correspondants à nos 3 grands principes extra financiers.
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Sélectionner les secteurs à financer en priorité

Nous visons exclusivement les secteurs d'activité qui financent transition écologique et la lutte contre le changement climatique
En pratique, nous retenons les 8 secteurs d'activité qui entrent dans le champ de la transition énergétique et écologique et la lutte contre le changement climatique, selon les Nations Unies.

Ainsi, nous ne retenons que les fonds qui contiennent des entreprises s’engageant activement dans les secteurs d’activité suivants :
Secteurs financés
Énergies vertes
Bâtiments propres
Décarbonation des transports
Industries responsables
Gestion des déchets
Contrôle de la pollution
Nouvelles technologies
Agriculture responsable et forêts
2

Exclure les secteurs néfastes

Nous excluons les activités néfastes, controversées, et contraires à la transition énergétique et écologique
Tous nos et donc vos efforts visent à propulser la transition écologique, et fort logiquement, nous bannissons avec véhémence les fonds qui contiennent des entreprises prenant part aux secteurs d’activités que nous excluons :
Secteurs exclus
L’ensemble des combustibles fossiles
L’ensemble de la filière nucléaire
L’industrie de l’armement
L’industrie du tabac
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Filtrer les entreprises et limiter la température à +2°C

Nous filtrons les fonds restants sur un ensemble de critères extra-financiers, appliqués aux entreprises qui les composent
Pour limiter les émissions à +2°C (contre +4°C chez un acteur traditionnel d’après l’ONG Oxfam), nous réalisons des analyses extra-financières en lien avec la gouvernance et l’impact climatique des entreprises qui composent les fonds.

♻️ Mesurer les émissions de de gaz à effet de serre des entreprises
À l’aide des travaux d’analyses d’entreprises de notation extra-financières et des données fournies par les sociétés de gestion avec lesquelles nous travaillons, nous utilisons la méthodologie CDP pour mesurer les émissions des 3 scopes — directes et indirectes — des entreprises (celles liées à la consommation d’énergie de l’entreprise et résultant de toute sa chaîne de valeur).

⚖️ S’assurer du respect de la politique d’investissement climatique
À l’aide du système de notation Climetrics, nous passons au crible les entreprises de chacun des fonds sélectionnés. Sont notamment pris en compte la politique d’investissement et la gouvernance du gestionnaire d’actifs sur les questions climatiques. Cela nous permet de nous assurer de la compatibilité du fonds avec nos exigences environnementales et sociétales. Et de ne garder que ceux qui accompagnent au mieux la transition bas-carbone.

Le fruit de notre méthodologie : le Pilotage par Caravel

La façon la plus diversifiée et équilibrée pour améliorer vos revenus à la retraite, dans le respect du vivant et de la transition écologique.
Composé d’actifs éthiques et diversifiés
Évolue chaque année selon votre situation
Vise la performance sur le long terme
Découvrir le pilotage par Caravel