Nos performances | Vous méritez une meilleure retraite

Produit

Assurance-vie Plan Epargne Retraite

Portefeuille

- / 10

Performances historiques du portefeuille /

Comparé à un portefeuille

Performances annuelles

- / an

Cumulées depuis -

Performances cumulées du dd/mm/yyyy au dd/mm/yyyy issues d'analyses rétroactives. Les performances affichées sont nettes de frais et brutes de fiscalité. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Ce portefeuille est engagé pour le climat

Comme tous nos portefeuilles, il exclut strictement les énergies fossiles, et sa conception vise à limiter au maximum son impact environnemental.

Émissions de gaz à effet de serre

Benchmark

1500 kg / an

Trajectoire climatique

Benchmark

+3,5 °C

Composition du portefeuille

Classe d'actifs

ETFs & Actions

Obligations

Fonds monétaire

Supports

12,1%

Instrument Category

Instrument Name

ISIN

Secteurs

En % du portefeuille (5 premières lignes uniquement)

12,1%

Label

12,1%

Label

12,1%

Label

12,1%

Label

12,1%

Label

Zones géographiques

En % du portefeuille

12%

Label

12%

Label

12%

Label

12%

Label

12%

Label

PER Awards 2025

Par le site Finance-héros.fr

PER Awards 2024

Par le site Finance-héros.fr

Meilleur PER 2024

Magazine Mieux Vivre Votre Argent

Meilleur PER 2023

L'Express, catégorie éco-responsable

PER Awards 2023

Par le site Finance-héros.fr

Meilleur PER 2022

Trophée d'Or par le magazine Le Revenu

Une gestion déléguée parmi les moins chères du marché

Frais annuels maximum, tout compris.

1,23% / an

Nous ne prélevons aucun frais supplémentaires.

Frais d’entrée

Frais sur versements

Frais d’arbitrages

Frais de retrait

Consulter nos tarifs en détail

Engagé pour le climat

Le monde de la finance a un rôle majeur à jouer dans la lutte contre le réchauffement climatique.

Depuis notre lancement en 2021, nous sommes engagés à améliorer votre avenir financier tout en construisant le monde dans lequel nous vivrons demain.
‍
Nous sélectionnons donc uniquement des fonds engagés pour l’environnement, qui excluent strictement les énergies fossiles et dont la trajectoire climatique est alignée sur l’Accord de Paris.

Découvrir notre méthodologie

Limiter les émissions de gaz à effets de serre

Réduire d’au moins 50% les émissions de gaz à effet de serre par rapport à un portefeuille traditionnel

Améliorer la trajectoire climatique

Limiter la hausse globale des température à +2°C à l’horizon 2100, conformément à l’Accord de Paris

Vous êtes entre de bonnes mains

Zéro énergies fossiles

Nous construisons des portefeuilles engagés pour l’environnement, dans l’objectif de réduire votre empreinte carbone et de limiter la hausse des températures globales à +2°C à l’horizon 2100.

Des portefeuilles mondialement diversifiés

Chaque portefeuille contient des milliers d’entreprises dans de nombreux secteurs d’activités. Nous combinons des supports variés - ETFs, obligations, fonds monétaires - pour mieux résister aux fluctuations des marchés à l’échelle mondiale.

Une gestion en continu

Notre technologie de gestion déléguée veille quotidiennement à ce que votre portefeuille respecte votre profil investisseur pour maximiser votre performance sur le long terme, en accord avec vos objectifs, votre situation et votre tolérance à prendre des risques.

Sans conflits d’intérêts

Notre seule rémunération provient de notre mandat de gestion, pas des rétrocessions des fonds qui réduisent votre performance à long terme. Dans votre intérêt, nous sélectionnons donc uniquement des fonds indexés aux frais les plus bas.

nos portefeuilles

Gestion Pilotée par Caravel

Notre offre phare, dont l’objectif est double : maximiser vos revenus à la retraite tout en participant à financer un monde meilleur et vivable d’ici là.

3 phases, jusqu’à votre retraite

Plus vous approchez de la retraite, plus votre épargne sera placée sur des fonds sécurisés. Le tout, de façon éthique et responsable.

Croissance

Maximise la croissance de votre capital pendant votre vie active, de 18 à 50 ans.

Risque / rendements

Voir en détail

Équilibre

Un bon compromis entre performances et prise de risque, de 50 à 58 ans.

Risque / rendements

Voir en détail

Sécurisation

Sécurise le capital constitué à l'approche de la retraite, à partir de 58 ans.

Risque / rendements

Voir en détail

Les performances affichées sont partiellement issues d’analyses rétroactives. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Les performances 2025 affichées sont celles du 01/01/2025 au 30/09/2025.

Gestion Pilotée

Conçue pour la performance et pour vous accompagner toute votre vie active. L’horizon d’investissement correspond au nombre d’années qui vous séparent de la retraite.

Évolue avec vous

Pour viser un rendement financier élevé, votre portefeuille est ré-équilibré de façon régulière et automatique, sur le principe de la sécurisation progressive.

Aligné aux accords de Paris

Finance exclusivement des entreprises responsables qui portent activement la transition énergétique et écologique, pour aligner votre intérêt financier avec l’urgence climatique.

Ouvrir mon compte

Portefeuilles thématiques

Conçus pour venir en complément de la Gestion Pilotée par Caravel, ils permettent de prendre des positions sur des classes d’actifs et des thématiques variées, dans un objectif de diversification du capital.

🏅 Accessibles uniquement et en exclusivité pour nos clients, à partir de 150€ en versement libre complémentaire.

Immobilier

Une sélection de SCI et SCPI responsables triées sur le volet.

Aucuns frais d’entrée

Diversifié géographiquement (France & Europe)

Découvrir

Capital Garanti

Affranchissez vous des fluctuations des marchés financiers.

Aucun risque de perte en capital

Performance 100% garantie

Découvrir

Ouvrir mon compte

À l'abri jusqu'à votre retraite

Votre épargne est déposée en sécurité chez notre partenaire APICIL Épargne, filiale d'APICIL, 3e groupe de protection sociale en France. Votre argent est donc à l’abri, aujourd’hui comme demain, et en toutes circonstances.

Mentions légales

APICIL TRANSVERSE, Association de moyens du Groupe APICIL régie par la loi du 1er juillet 1901 enregistrée sous le numéro SIREN 417 591 971, ayant son siège social sis au 51 boulevard Marius Vivier-Merle, 69003 Lyon.

Performances de nos portefeuilles

Une gestion déléguée parmi les moins chères du marché

Engagé pour le climat

Vous êtes entre de bonnes mains

Zéro énergies fossiles

Des portefeuilles mondialement diversifiés

Une gestion en continu

Sans conflits d’intérêts

Gestion Pilotée par Caravel

3 phases, jusqu’à votre retraite

Croissance

Équilibre

Sécurisation

Portefeuilles thématiques

Immobilier

Capital Garanti

À l'abri jusqu'à votre retraite

Des tarifs bas et clairs