Gestion et performances Caravel | Vous méritez une meilleure retraite

Performance de notre gestion

Nos portefeuilles sont conçus pour offrir diversification, performance et impact positif à tous nos clients dans le respect de leur profil investisseur.

Portefeuille	Perf. annuelle Depuis 2021	Perf. cumulée Depuis 2021	Actions / ETFs % du total	Obligations % du total	Fond monétaire % du total	Frais annuels Tout compris
10 / 10	10,72% / an	+66,35%	100%	0%	0%	1,38%
9 / 10	9,80% / an	+59,58%	90%	0%	10%	1,38%
8 / 10	8,64% / an	+51,31%	80%	10%	10%	1,37%
7 / 10	7,65% / an	+44,59%	70%	12%	18%	1,37%
6 / 10	6,26% / an	+35,44%	60%	16%	24%	1,37%
5 / 10	5,57% / an	+31,10%	50%	20%	30%	1,36%
4 / 10	4,30% / an	+23,45%	40%	24%	36%	1,36%
3 / 10	3,10% / an	+16,47%	30%	28%	42%	1,36%
2 / 10	1,98% / an	+10,32%	20%	32%	48%	1,36%
1 / 10	0,89% / an	+4,52%	10%	36%	54%	1,35%

Données mises à jour le 20/01/2026. Les performances affichées sont nettes des frais annuels et brutes de fiscalité. Certaines performances sont partiellement issues d’analyses rétroactives. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

notre gestion pilotée

Nos portefeuilles sont conçus et gérés par des experts

Diversifiés par nature

En sélectionnant les meilleurs actifs du marché : actions (ETFs), obligations et fonds monétaires, nos portefeuilles couvrent une diversification géographique mondiale et sectorielle.

Pensés pour le long-terme

Des actifs durables à bas coûts sélectionnés pour leur alignement aux Accords de Paris, qui excluent les énergies fossiles. Ils présentent un potentiel de rendement financier plus élevé sur le long-terme.

Adapté à votre profil investisseur

Nous veillons quotidiennement à l'évolution de votre portefeuille pour que votre argent soit investi conformément à votre profil investisseur, de façon automatique, durable et transparente.

nos portefeuilles

Gestion Pilotée par Caravel

Notre offre phare, dont l’objectif est double : maximiser vos revenus à la retraite tout en participant à financer un monde meilleur et vivable d’ici là.

3 phases, jusqu’à votre retraite

Plus vous approchez de la retraite, plus votre épargne sera placée sur des fonds sécurisés. Le tout, de façon éthique et responsable.

Croissance

Maximise la croissance de votre capital pendant votre vie active, de 18 à 50 ans.

Risque / rendements

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Équilibre

Un bon compromis entre performances et prise de risque, de 50 à 58 ans.

Risque / rendements

Voir en détail

Sécurisation

Sécurise le capital constitué à l'approche de la retraite, à partir de 58 ans.

Risque / rendements

Voir en détail

Les performances affichées sont partiellement issues d’analyses rétroactives. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Les performances 2025 affichées sont celles du 01/01/2025 au 30/09/2025.

Gestion Pilotée

Conçue pour la performance et pour vous accompagner toute votre vie active. L’horizon d’investissement correspond au nombre d’années qui vous séparent de la retraite.

Évolue avec vous

Pour viser un rendement financier élevé, votre portefeuille est ré-équilibré de façon régulière et automatique, sur le principe de la sécurisation progressive.

Aligné aux accords de Paris

Finance exclusivement des entreprises responsables qui portent activement la transition énergétique et écologique, pour aligner votre intérêt financier avec l’urgence climatique.

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Portefeuilles thématiques

Conçus pour venir en complément de la Gestion Pilotée par Caravel, ils permettent de prendre des positions sur des classes d’actifs et des thématiques variées, dans un objectif de diversification du capital.

🏅 Accessibles uniquement et en exclusivité pour nos clients, à partir de 150€ en versement libre complémentaire.

Immobilier

Une sélection de SCI et SCPI responsables triées sur le volet.

Aucuns frais d’entrée

Diversifié géographiquement (France & Europe)

Découvrir

Capital Garanti

Affranchissez vous des fluctuations des marchés financiers.

Aucun risque de perte en capital

Performance 100% garantie

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À l'abri jusqu'à votre retraite

Votre épargne est déposée en sécurité chez notre partenaire APICIL Épargne, filiale d'APICIL, 3e groupe de protection sociale en France. Votre argent est donc à l’abri, aujourd’hui comme demain, et en toutes circonstances.

Mentions légales

APICIL TRANSVERSE, Association de moyens du Groupe APICIL régie par la loi du 1er juillet 1901 enregistrée sous le numéro SIREN 417 591 971, ayant son siège social sis au 51 boulevard Marius Vivier-Merle, 69003 Lyon.

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