Équilibre

Un bon compromis entre performances et prise de risque, de 50 à 58 ans.

La deuxième phase consiste à adapter vos contributions en prévision de la retraite. La stratégie devient moins risquée, tout en continuant à faire fructifier votre épargne. Vos contributions se déplacent progressivement des actifs plus risqués, tels que les actions, vers des options plus stables, comme les obligations, les fonds en euros et l'immobilier. Ce changement subtil vise à préserver la valeur de votre épargne, tout en réduisant les fluctuations de la valeur de votre pension.

Impact

température

+2° C

Estimation de la trajectoire de l'épargne sur le le réchauffement climatique selon les accords de Paris

TCO2 évitée / m€ investi

16 T

Nombre de tonnes de CO2 évitées par millions d'euros investis, comparativement à un autre portefeuille similaire, non responsable.

Note Climat (by Climetrics)

4,2 / 5

Climetrics note les fonds sur des critères extra-financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds participe à la transition bas-carbone.

Note Financière (by Quantalys)

3,2 / 5

Quantalys note les fonds sur des critères financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds est considéré comme bon.

Performances

Performances 2023 (à date)

+4,10%

Perf. annuelle moyenne (5 ans)

+3,30%

RISQUE (SRRI)

2,8

/ 7

Frais annuels (tout compris)

1,66%

Données clés

Performances historiques

Répartition des actifs

Les données historiques utilisées pour calculer l'indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du plan. Les performances historiques des fonds inclus dans le plan ne présagent en aucun cas des performances futures.

Les performances passés ne garantissent pas les performances futures. Investir présente un risque de fluctuation du capital à la hausse ou à la baisse

Secteurs financés

Nouvelles technologies

20%

Industries responsables

13%

Services financiers

11%

Secteur de la santé

11%

Énergies

10%

Services publics

10%

Produits de base

Autres

16%

Zones géographiques

Europe (Zone Euro)

46%

Europe (Hors Zone Euro)

Amérique du Nord

33%

Autres

12%

Fonds disponibles dans la phase

Équilibre

Voici la liste des fonds sélectionnés par Caravel que vous pourrez retrouver au sein de votre pilotage. L'allocation et la pondération de ces fonds évoluera selon votre phase de pilotage (Croissance, Équilibre, Sécurisation) et la mise à jour annuelle de ces derniers.

Fonds euros à capital Garanti

APICIL EURO GARANTI

Code ISIN

EURO0000FEFF

Label(s)

Classification SFDR

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Monde

Mandarine Global Trans R Cap

Code ISIN

LU2257980289

Label(s)

Greenfin

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Europe

SYCOMORE ECO SOLUTIONS R

Code ISIN

LU1183791794

Label(s)

Greenfin

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Monde

MIROVA GL SUST EQUITY R EU ACC

Code ISIN

LU0914729966

Label(s)

ISR, Towards Sustainability

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Sectorielles

Lyxor S&P Glb Dvlpd Paris-Algnd Clmt ETF EUR

Code ISIN

LU2198882362

Label(s)

ISR

Classification SFDR

Document téléchargeable

Voir le DICI

Immobilier Europe

Remake Live SCPI

Code ISIN

IGPS0000007C

Label(s)

ISR

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Europe

iShares MSCI Europe SRI ETF EUR Acc

Code ISIN

IE00B52VJ196

Label(s)

ISR

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

Voir le DICI

Obligations Europe Secteur Privé

SYCOMORE SELECTION CREDIT R

Code ISIN

FR0011288513

Label(s)

ISR, Towards Sustainability, FNG

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Monde

MIROVA WOMEN LEADERS EQUITY FD

Code ISIN

LU1956003765

Label(s)

ISR, Towards Sustainability

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Obligations Monde Diversifiées

Lyxor Green Bond

Code ISIN

LU1563454310

Label(s)

Greenfin

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Allocation Flexible Monde

EQUILIBRE ECOLOGIQUE C

Code ISIN

FR0010634139

Label(s)

ISR

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Actions Monde

LA FRCSE LX INF PT C I G C R E

Code ISIN

LU1744646933

Label(s)

ISR, Greenfin, FNG

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DICI

Équilibre

Données clés

Secteurs financés

Zones géographiques

Fonds disponibles dans la phase

Faites la différence, commencez aujourd'hui

Prêt·e à passer à l'action ?