Équilibre

Un bon compromis entre performances et prise de risque, de 50 à 58 ans.

La deuxième phase consiste à adapter vos contributions en prévision de la retraite. La stratégie devient moins risquée, tout en continuant à faire fructifier votre épargne. Vos contributions se déplacent progressivement des actifs plus risqués, tels que les actions, vers des actifs plus stables, comme les obligations, les fonds en euros et l'immobilier. Ce changement subtil vise à préserver la valeur de votre épargne, tout en réduisant le risque de fluctuation.

Impact

température

+2,22° C

Estimation de la trajectoire de l'épargne sur le réchauffement climatique en 2100 selon les accords de Paris (source MSCI).

TCO2 évitée / m€ investi

45,8 T

Nombre de tonnes de CO2 évitées par millions d'euros investis, comparativement à un autre portefeuille similaire, non responsable.

Note Climat (by Climetrics)

3,7 / 5

Climetrics note les fonds sur des critères extra-financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds participe à la transition bas-carbone.

Note Financière (by Quantalys)

4,6 / 5

Quantalys note les fonds sur des critères financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds est considéré comme bon.

Performances

Performances 2025 (au 30.09)

+2,3%

Perf. annuelle moyenne (5 ans)

+8,9%

RISQUE (SRRI)

3

/ 7

Frais annuels (tout compris)

1,37%

Données clés

Performances historiques

Répartition des actifs

Les données historiques utilisées pour calculer l'indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du portefeuille. Les performances historiques des fonds inclus dans le portefeuille ne présagent en aucun cas des performances futures. Investir présente un risque de fluctuation du capital à la hausse ou à la baisse

Fonds de la phase

Équilibre

L'allocation et la pondération de ces fonds évoluera selon la mise à jour annuelle de ces derniers.

Actions Monde PAB

Amundi MSCI World Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc

Code ISIN

IE000CL68Z69

Label(s)

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

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Actions Etats-Unis

Amundi MSCI USA ESG Leaders EXTRA UCITS ETF

Code ISIN

IE0008TKP6O7

Label(s)

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

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Actions Zone Euro

Amundi Index MSCI EMU SRI PAB

Code ISIN

LU2109787635

Label(s)

-

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

Voir le DIC

Obligations Euro Secteur Privé

iShares € Corporate Bond 0-3year ESG UCITS ETF

Code ISIN

IE00BYZTVV78

Label(s)

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

Voir le DIC

Fond monétaire euro

Apicil Trésorerie PC

Code ISIN

FR0013328317

Label(s)

-

Classification SFDR

Article 8

Document téléchargeable

Voir le DIC

Équilibre

Données clés

Secteurs financés

Zones géographiques

Secteurs financés

Zones géographiques

Secteurs financés

Zones géographiques

Fonds de la phase