Équilibre

Un bon compromis entre performances et prise de risque, de 50 à 58 ans.

La deuxième phase consiste à adapter vos contributions en prévision de la retraite. La stratégie devient moins risquée, tout en continuant à faire fructifier votre épargne. Vos contributions se déplacent progressivement des actifs plus risqués, tels que les actions, vers des actifs plus stables, comme les obligations, les fonds en euros et l'immobilier. Ce changement subtil vise à préserver la valeur de votre épargne, tout en réduisant le risque de fluctuation.

Impact

température

+2° C

Estimation de la trajectoire de l'épargne sur le le réchauffement climatique selon les accords de Paris

TCO2 évitée / m€ investi

16 T

Nombre de tonnes de CO2 évitées par millions d'euros investis, comparativement à un autre portefeuille similaire, non responsable.

Note Climat (by Climetrics)

4,2 / 5

Climetrics note les fonds sur des critères extra-financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds participe à la transition bas-carbone.

Note Financière (by Quantalys)

3,2 / 5

Quantalys note les fonds sur des critères financiers. De 1 à 5. Plus la note est élevée, plus le fonds est considéré comme bon.

Performances

Performances 2024 (à date)

+4,10%

Perf. annuelle moyenne (5 ans)

+3,30%

RISQUE (SRRI)

2,8

/ 7

Frais annuels (tout compris)

1,66%

Données clés

Performances historiques

Répartition des actifs

Les données historiques utilisées pour calculer l'indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du plan. Les performances historiques des fonds inclus dans le plan ne présagent en aucun cas des performances futures.

Les performances passés ne garantissent pas les performances futures. Investir présente un risque de fluctuation du capital à la hausse ou à la baisse

Secteurs financés

Nouvelles technologies

20%

Industries responsables

13%

Services financiers

11%

Secteur de la santé

11%

Énergies

10%

Services publics

10%

Produits de base

Autres

16%

Zones géographiques

Europe (Zone Euro)

46%

Europe (Hors Zone Euro)

Amérique du Nord

33%

Autres

12%

Fonds disponibles dans la phase

Équilibre

Voici la liste des fonds sélectionnés par Caravel que vous pourrez retrouver au sein de votre pilotage. L'allocation et la pondération de ces fonds évoluera selon la mise à jour annuelle de ces derniers.

Fonds euros à capital Garanti

APICIL EURO GARANTI

Code ISIN

EURO0000FEFF

Label(s)

Classification SFDR

Document téléchargeable

Voir le DIC

Obligations Europe Secteur Privé

SYCOMORE SELECTION CREDIT R

Code ISIN

FR0011288513

Label(s)

ISR, Towards Sustainability, FNG

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DIC

Immobilier Europe

SCI NOVAXIA R – PART A

Code ISIN

FR0014002KE1

Label(s)

Classification SFDR

Document téléchargeable

Voir le DIC

Actions Sectorielles Environnement

DORVAL EUROPEAN CLIMATE R

Code ISIN

FR0013334380

Label(s)

Greenfin, ISR

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DIC

Actions Zone Euro

AMUNDI INDEX MSCI EMU SRI PAB

Code ISIN

LU2109787635

Label(s)

Greenfin, ISR

Classification SFDR

Article 9

Document téléchargeable

Voir le DIC