En finance, nous accordons un label à un fonds quand il répond à certains critères. C'est un genre d'indicateur de qualité pour s'assurer que les entreprises concernées suivent certaines règles. C'est notamment de plus en plus populaire pour les fonds ESG, qui prennent en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, en plus de la performance financière.
Dans cette vidéo, nous allons définir le notion de fonds et pourquoi on lui donne un label. Puis, nous allons vous présenter nos fonds labellisés préférés.
Bonjour à tous, on est ravi de vous retrouver pour notre nouvelle vidéo Caravel.
Cette semaine on vous parle des fonds labellisés. Un fonds labellisés qu'est-ce-que c'est ?
Un fonds est un organisme de placement qui va placer votre argent en tant que vous investisseur sur des supports d'investissements. Il existe un certain nombre de supports variés tels que des OPCVM, des ETF par exemple. Vous pouvez retrouver notre lexique pour comprendre vraiment individuellement ce qu'il en est.
L'important à retenir c'est que quand vous ouvrez un compte épargne par exemple un PER ou une assurance vie, votre argent va être placé sur des fonds et ces fonds ils financent des entreprises. C'est comme ça que vous financez en fait l'économie réelle et que l'argent que vous vous voyez placé sur un compte finance en fait des entreprises et des projets. Pour tout savoir sur ce que finance votre argent on vous laisse regarder notre autre vidéo à ce sujet.
Chez Caravel on a choisi deux critères principaux.
Le premier c'est un critère de performance c'est-à-dire qu'on a sélectionné des fonds qui depuis dix ans ont réalisé en moyenne un rendement de 5%. Alors on vous donne cette information à titre indicatif puisque bien sûr les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Et le deuxième critère il est sur la durabilité des fonds. Alors la durabilité des fonds comment on la mesure ?Justement via ces fameux label je vous en dis plus tout de suite.
Vous vous demandez sûrement pourquoi labelliser un produit d'épargne ?
En fait le label il sert a certifier à vous en tant qu'investisseur que votre argent est placé sur des produits qui financent des projets, des secteurs en accord avec vos valeurs.
Pour définir ces labels on prend en compte des critères ESG des critères environnementaux sociaux et de gouvernance.
En plus de l'analyse financière qui est réalisée sur la performance on va donc aller vérifier ces critères qu'on appelle donc extra financiers pour s'assurer que l'entreprise va suivre un certain nombre de bonnes pratiques.On va vous parler ici de trois principaux labels : le label ISR, le label greenfin et le label finansol. Vous pouvez retrouver les détails sur notre site.
Chez Caravel on a choisi de sélectionner uniquement des labels greenfin et finansol, pourquoi parce que ce sont des labels rigoureux qui vous assurent que vous financez uniquement des fonds qui agissent pour la transition écologique. On a choisi notre combat on sait qu'on pourra pas changer le monde par contre à notre échelle on veut participer activement. C'est pour ça que votre compte pension Caravel ne finance que la transition écologique et la lutte contre le réchauffement climatique.
Pour ça, vous aurez depuis votre espace personnel accès notamment au DICI qui est le document d'information clé pour les investisseurs sur chaque fonds sélectionné.
On vous parle donc dans l'article plus en détail des critères d'attribution de chacun de ces fonds donc n'hésitez pas à le lire en entier pour être complètement calé sur ces sujets. Et en tout cas retenez bien une chose c'est que via votre épargne vous avez un réel pouvoir.
Il est temps d'agir pour vous et pour la planète.
On vous donne également dans l'article une liste d'actions concrètes que vous pouvez mettre en place dès à présent pour aller dans la bonne direction.
Vous pouvez déjà regarder dans vos différents portefeuilles si vous avez des fonds labellisés.
Vous pouvez demander à vos conseillers quels types de secteurs vous financez et si vraiment vous n'êtes pas satisfaits n'hésitez pas à venir chez Caravel, on sera ravi de vous accueillir et de vous accompagner. A bientôt
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